Übertragen zu Lebzeiten
Schenkungen mit klaren Regeln: Freibeträge nutzen, Absicherung des Schenkenden mitdenken, Rückforderungsrechte kennen.
Phase: Übergeben
Vermögen sicher an die nächste Generation.
Erbe, Schenkung, Übergabe: die heikelsten Übergänge eines Lebens – finanziell geplant und kommunikativ begleitet.
Worum es geht
In den kommenden Jahren wird in Deutschland so viel Vermögen übertragen wie nie zuvor. Wer die Übergabe plant, statt sie geschehen zu lassen, schützt Vermögen und Familienfrieden zugleich.
Erbfolge ordnen
Wer bekommt was – und passt die Vertrags- und Begünstigtenlage (Versicherungen, Depots) zum letzten Willen?
Pflege vorsorgen
Pflegekosten sind das größte finanzielle Risiko im Alter. Wir planen sie ein, bevor sie das Erbe aufzehren.
Generationen verbinden
Wir beraten Eltern und Kinder gemeinsam – damit die nächste Generation den Überblick übernimmt, nicht das Chaos.
Rechts- und Steuerberatung erbringen wir nicht selbst – hier arbeiten wir mit Steuerberatern, Notaren und Fachanwälten für Erbrecht aus der Region zusammen und koordinieren die Beteiligten.
Familiengespräche: über Geld reden
Die schwierigste Frage der Vermögensübergabe ist selten steuerlich – sie lautet: „Wie sage ich es meiner Familie?" Als Finanzberater und ausgebildeter Kommunikationscoach begleitet David Magewirth das Erbgespräch in der Familie: fachlich vorbereitet, neutral moderiert, mit klaren Ergebnissen.
Mehr zur Coaching-Kompetenz: magewirth-coaching.de
Fragen & Antworten
Brauche ich für die Vermögensübergabe einen Notar oder Anwalt?
Häufig ja – Testamente, Schenkungsverträge und steuerliche Gestaltung gehören in die Hand von Notaren, Fachanwälten und Steuerberatern. Wir erbringen diese Beratung nicht selbst, sondern arbeiten mit erfahrenen Partnern aus der Region zusammen und koordinieren alle Beteiligten.
Was sind Familiengespräche?
Ein moderiertes Gespräch über Erbe und Übergabe im Kreis der Familie: fachlich vorbereitet, neutral begleitet, mit klaren Ergebnissen. David Magewirth verbindet dabei Finanzberatung mit seiner Ausbildung als Kommunikationscoach.
Wann sollte man mit der Übergabe beginnen?
Früher als die meisten denken. Übertragungen zu Lebzeiten eröffnen Gestaltungsspielräume, die im Erbfall nicht mehr bestehen – und brauchen Vorlauf. Die konkrete steuerliche Gestaltung stimmen wir mit Ihrem Steuerberater ab.
Beraten Sie Eltern und Kinder gemeinsam?
Ja, auf Wunsch ausdrücklich. Generationenberatung ist der Kern unserer Arbeit: Die nächste Generation soll den Überblick übernehmen – nicht das Chaos.
Die Übergabe beginnt mit einem Gespräch.
Vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch – persönlich in Bonn oder telefonisch.