Bestandsaufnahme
Wir erfassen alle Bausteine: gesetzliche Rente, betriebliche Versorgung, Verträge, Vermögen, Immobilien und laufende Verpflichtungen.
Phase: Sichern
Ihr Ruhestandskonzept – klar, dokumentiert, unabhängig.
Die Jahre vor dem Ruhestand entscheiden über die Jahre danach. Wir erstellen Ihren Plan – zum transparenten Festhonorar, unabhängig vom Produktverkauf.
Warum jetzt?
Zwischen 50 und 65 stellen sich die Fragen, die sich später nicht mehr korrigieren lassen: Reicht das Einkommen im Ruhestand? Welche Lücken bestehen zwischen gesetzlicher Rente, betrieblicher Versorgung und privatem Vermögen? Wann können Sie es sich leisten aufzuhören – und zu welchen Bedingungen?
Ein belastbares Ruhestandskonzept beantwortet diese Fragen schwarz auf weiß – bevor Entscheidungen unumkehrbar werden.
So entsteht Ihr Ruhestandskonzept
Analyse
Wir rechnen Ihre Versorgungslücke und verschiedene Szenarien durch: früherer Ausstieg, Teilzeit, Einmalzahlungen, Inflation.
Konzept
Sie erhalten ein schriftlich dokumentiertes Konzept mit priorisierten, begründeten Empfehlungen – verständlich statt Fachchinesisch.
Umsetzung & Überprüfung
Auf Wunsch setzen wir gemeinsam um und überprüfen das Konzept regelmäßig – das Leben hält sich selten an Pläne.
Transparentes Festhonorar
Das Ruhestandskonzept ist ein eigenständiges Beratungsmodul zum transparenten Festhonorar – unabhängig davon, ob Sie anschließend Produkte über uns umsetzen. So ist die Analyse frei von Verkaufsinteressen. Die Höhe des Honorars richtet sich nach der Komplexität Ihrer Situation und wird vor Beginn schriftlich vereinbart – Details klären wir im kostenfreien Erstgespräch.
Für wen ist das Konzept gedacht?
- Angestellte und Beamte ab etwa 50, die Klarheit über ihren Ruhestand wollen
- Selbstständige und Unternehmer ohne gesetzliche Pflichtversorgung
- Paare und Patchwork-Familien mit komplexeren Versorgungssituationen
- Alle, die eine Entscheidung vor sich haben: Vorruhestand, Abfindung, Immobilienverkauf
Fragen & Antworten
Was kostet die Ruhestandsplanung?
Das Ruhestandskonzept wird zum transparenten Festhonorar erstellt. Die Höhe richtet sich nach der Komplexität Ihrer Situation und wird vor Beginn schriftlich vereinbart – Details klären wir im kostenfreien Erstgespräch.
Ab welchem Alter ist ein Ruhestandskonzept sinnvoll?
Ideal ist der Einstieg ab etwa 50 – dann bleiben genug Jahre, um Lücken zu schließen. Steht eine konkrete Entscheidung an, etwa Abfindung, Vorruhestand oder Immobilienverkauf, lohnt sich das Konzept in jedem Alter.
Muss ich anschließend Produkte über Sie abschließen?
Nein. Das Konzept ist ein eigenständiges Beratungsmodul und die Analyse dadurch frei von Verkaufsinteressen. Ob und wie Sie umsetzen, entscheiden Sie – auf Wunsch begleiten wir die Umsetzung über Courtage oder Honorar.
Was bekomme ich konkret?
Ein schriftlich dokumentiertes Konzept mit Bestandsaufnahme, Lücken- und Szenario-Analyse sowie priorisierten, begründeten Empfehlungen – verständlich formuliert. Auf Wunsch mit regelmäßiger Überprüfung.
Ist das Konzept auch für Selbstständige geeignet?
Gerade für Selbstständige und Unternehmer ohne gesetzliche Pflichtversorgung ist eine strukturierte Ruhestandsplanung besonders wichtig – hier gibt es keine Standardversorgung, auf die man sich verlassen könnte.
Bereit für Ihren Plan?
Vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch – persönlich in Bonn oder telefonisch.